Konzept zur Altersvorsorge nach Deinen Zielen und Wünschen (Schichtenanalyse)
Finden wir gemeinsam die optimale Struktur für Deine Altersvorsorge heraus
1. Flexibilität & Entnahmen
Wie wichtig ist der Zugriff auf das Kapital vor dem Renteneintritt?
Schutz vor Zugriff Dritter (Insolvenz/Staat)
Sollen Entnahmen / Teilentnahmen oder Kündigung des Gesamtvertrages möglich sein?
2. Auszahlung im Alter
Wie soll das Guthaben bei Rentenbeginn zur Verfügung stehen?
Garantierte lebenslange monatliche Rente
Recht auf einmalige Kapitalauszahlung
3. Vererbbarkeit
Welche Priorität hat die Weitergabe im Todesfall?
Hinterbliebenenschutz (Ehepartner/Kinder) reicht aus
Freie Vererbbarkeit an beliebige Erben
4. Ziele beim Sparen
Welche Anreize sind dir während der Ansparphase am wichtigsten?
Höchste Steuerersparnis beim Sparen
Arbeitgeberzuschuss & staatliche Zulagen
Maximale Flexibilität & freie Fondsauswahl
5. Steuern & vorhandene Verträge
Welche Altersvorsorge besteht bereits und seit wann zahlst Du dafür Beiträge?
Steuererstattung direkt im Hier & Jetzt
Steuerbegünstigte Auszahlung im Ruhestand
6. Dein neuer Gesamtbeitrag
Wie viel möchtest Du künftig insgesamt pro Monat für Deine Altersvorsorge aufwenden – einschließlich der Beiträge zu bestehenden Verträgen?
Deine persönliche Vorsorge-Analyse
Schicht 1 (Basisversorgung)
0,00 € (0%)
Schicht 2 (Zusatzversorgung)
0,00 € (0%)
Schicht 3 (Private Vorsorge)
0,00 € (0%)
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